Geldwäschereiprävention und Verifizierung bei uns

Wir betreiben Spinjo Casino unter einer Lizenz der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Diese Lizenz verpflichtet uns zur aktiven Bekämpfung von Geldwäscherei und zur Identifikation aller Spielerinnen und Spieler. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, welche Prüfungen wir wann durchführen, welche Dokumente wir brauchen und was passiert, wenn etwas fehlt.

Unsere AML-Grundsätze

Warum diese Regeln gelten

Geldwäscherei ist der Versuch, illegally erwirtschaftete Gelder über scheinbar legale Kanäle in den Finanzkreislauf einzuschleusen. Online-Casinos können dafür missbraucht werden, etwa indem Einzahlungen mit Spielsaldo durchmischt und anschliessend ausgezahlt werden. Unsere Lizenzbehörde in Curaçao schreibt uns deshalb ein vollständiges AML-Programm vor, das wir seit unserer Gründung 2024 ohne Abstriche umsetzen.

Konkret bedeutet das für unseren Betrieb: Wir kennen jede Person, die bei uns ein Konto führt, wir überwachen Ein- und Auszahlungen systematisch, wir melden verdächtige Sachverhalte der zuständigen Meldestelle und wir schulen unsere Mitarbeitenden in regelmässigen Abständen. Diese Pflichten sind nicht verhandelbar, auch nicht für treue Kundinnen und Kunden.

• Identifikation jedes Kontos vor der ersten Auszahlung
• Systematische Überwachung von Ein- und Auszahlungen
• Meldung verdächtiger Transaktionen an die Behörde
• Interne Schulungen und regelmässige Audits des AML-Programms

Wann wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte

Bei der Registrierung erfassen wir Ihre Basisdaten: Name, Geburtsdatum, Adresse und Kontaktdaten. Die vollständige Identitätsprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, in einzelnen Fällen auch früher, etwa wenn bestimmte Schwellenwerte erreicht werden oder ungewöhnliche Aktivitäten auffallen. So können Einzahlungen und Spielrunden bereits vor der vollständigen Verifizierung möglich sein, die Auszahlung erfolgt erst nach abgeschlossener Prüfung.

Für die Prüfung selbst brauchen wir drei Dokumenttypen. Alle Dokumente müssen aktuell, vollständig lesbar und auf Ihren bei uns registrierten Namen ausgestellt sein.

• Amtlicher Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig, gültig
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der used Karte (nur letzte vier Ziffern sichtbar) oder Screenshot des E-Wallet- beziehungsweise Krypto-Wallet-Kontos

So läuft die Verifizierung ab

Von der Anfrage bis zur Freigabe

Die Prüfung dauert in der Regel bis zu 48 Stunden ab Eingang aller Dokumente. Meist sind wir deutlich schneller. Sie können den Status Ihrer Prüfung jederzeit im Konto unter dem Punkt Verifizierung einsehen.

• Schritt 1: Laden Sie Ihre Dokumente über den gesicherten Bereich Ihres Kontos hoch.
• Schritt 2: Unser Compliance-Team prüft Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung der Angaben.
• Schritt 3: Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail oder Live-Chat mit einer konkreten Rückfrage.
• Schritt 4: Sie erhalten das Ergebnis der Prüfung schriftlich, im Regelfall innerhalb von 48 Stunden.

Wie wir Ihre Dokumente schützen

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Warum wir die Geldquelle erfragen

Nachweis der Herkunft der Mittel

Bei höheren Einzahlungsbeträgen, auffälligen Mustern oder grossen Auszahlungen können wir Sie bitten, die Herkunft Ihrer eingesetzten Mittel nachzuweisen. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Vorgabe, die uns die Lizenzbehörde auferlegt. Ohne diese Nachweise dürfen wir entsprechende Auszahlungen nicht freigeben.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung oder Verkauf von Vermögenswerten sowie Erbschafts- oder Schenkungsbelege. Die Unterlagen werden vertraulich behandelt und ausschliesslich für die konkrete Prüfung verwendet.

Unsere Transaktionsprüfung

Ein- und Auszahlungen im Blick

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unsere Prüfsysteme. Dabei achten wir auf Höhe, Häufigkeit, Muster und Abweichungen vom üblichen Spielverhalten. Auszahlungen erfolgen nach der Same-Methode-Regel: Wir zahlen auf dieselbe Methode aus, über die auch die Einzahlung erfolgt ist. Beträge oberhalb der maximalen Auszahlungssumme einer Methode oder Gewinne aus Bonusgeldern können auf eine alternative Methode ausgezahlt werden.

Für Ein- und Auszahlungen erheben wir keinerlei Gebühren. Die Auszahlung selbst dauert nach abgeschlossener Verifizierung 0 bis 24 Stunden, je nach Zahlungsmethode.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Konsequenzen und Ihre Rechte

Fehlen Dokumente oder sind sie unbrauchbar, blockieren wir Auszahlungen, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Ihr eingezahltes Guthaben bleibt dabei selbstverständlich Ihr Eigentum und bleibt in Ihrem Konto gesichert. Solange die Verifizierung offen ist, können wir zudem weitere Einzahlungen einschränken, um zu verhindern, dass unklare Beträge weiter anwachsen.

Kommt es zu keiner Klärung, behalten wir uns vor, das Konto zu schliessen und das Guthaben auf ein verifiziertes Konto Ihrer Person auszuzahlen, sofern dies rechtlich zulässig ist. Bei Verdacht auf Identitätsbetrug, Nutzung von Dritt Konten oder Geldwäscherei sind wir verpflichtet, das Konto sofort einzufrieren und die zuständigen Behörden zu informieren. Gegen jede Entscheidung können Sie sich per E-Mail an unser Compliance-Team wenden; wir prüfen jeden Fall einzeln.

Wie lange wir Dokumente speichern

Gesetzliche Aufbewahrungsfristen

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Diese Frist ergibt sich aus den AML-Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion und dient dem Nachweis gegenüber den Behörden, dass unsere Prüfungen korrekt durchgeführt wurden.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Unterlagen, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht mehr besteht. Sie können jederzeit Auskunft über die zu Ihrer Person gespeicherten Daten verlangen, ebenso deren Berichtigung oder Löschung, soweit das Gesetz dies erlaubt. Eine Anfrage richten Sie an [email protected], unser Team antwortet rund um die Uhr.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

In der Regel nicht. Die vollständige Identitätsprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, in bestimmten Fällen wie auffälligen Mustern oder Schwellenwerten auch früher.

Wie lange dauert die Verifizierung?

Bis zu 48 Stunden ab Eingang aller vollständigen Dokumente. Meist ist die Prüfung deutlich schneller abgeschlossen.

Warum verlangt Spinjo Casino einen Nachweis der Geldquelle?

Bei hohen Beträgen oder auffälligen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der eingesetzten Mittel zu prüfen. Ohne diesen Nachweis dürfen wir entsprechende Auszahlungen nicht freigeben.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen lassen?

Grundsätzlich zahlen wir auf dieselbe Methode aus, über die Sie eingezahlt haben. Liegt der Betrag über dem Maximum einer Methode, kann eine alternative Auszahlung erfolgen.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern die Unterlagen verschlüsselt und zugriffsbeschränkt, mindestens fünf Jahre nach Kontoschliessung, und löschen sie danach, sofern keine gesetzliche Pflicht mehr besteht.